फ्लैट्स टू फर्जी लोन: कैसे कॉनमेन ने दिल्ली को अपना खेल का मैदान बनाया है दिल्ली न्यूज

नई दिल्ली: शहर ने पिछले साल आर्थिक अपराधों में उल्लेखनीय वृद्धि देखी, जिसमें रिपोर्ट किए गए मामलों की संख्या में 34% की वृद्धि हुई। पुलिस के अनुसार, सत्यापन की कमी, लाभ का लालच, और तथ्यों की गलत बयानी ने व्यक्तियों और कंपनियों में एक महत्वपूर्ण भूमिका निभाई।
दिल्ली पुलिस के आंकड़ों से पता चलता है कि 2023 में 2023 में 120 मामले दर्ज किए गए थे, 2024 में 161 की तुलना में। डेटा गिरफ्तारी की संख्या में कमी भी दर्शाता है – पिछले साल 161 की तुलना में 2023 में 178। इसके अलावा, जबकि 2023 में 295 चार्जशीट को अंतिम रूप दिया गया था, पिछले साल 245 थे। 2023 में 206 की तुलना में 2023 में 191 मामलों में पूरक चार्जशीट दायर किए गए थे।
एक वरिष्ठ पुलिस अधिकारी ने कहा कि अधिकांश पीड़ित कंपनी या आवास परियोजना के अपर्याप्त सत्यापन के कारण घोटालों का शिकार हो गए।
“कई धोखाधड़ी के मामलों में, हमने पाया कि बिल्डर ने विभाग से आवश्यक अनुमति प्राप्त नहीं की, लेकिन इसके बजाय एक आवास परियोजना शुरू की और खरीदारों से उन्हें भ्रामक चित्रों को दिखाते हुए पैसा लिया। बाद में, यह पता चला कि बिल्डर फ्लैटों को वितरित करने या निर्माण मिडवे को रोकने में असमर्थ था। ऐसे मामले भी हैं जहां बिल्डरों ने एक ही फ्लैट को बेच दिया था।
डेटा से पता चलता है कि पिछले साल, अधिकांश आर्थिक अपराध बिल्डर धोखाधड़ी से संबंधित थे, 80 मामलों के साथ, इसके बाद भूमि और संपत्ति धोखाधड़ी (35) और एनबीएफसी/बैंक धोखाधड़ी (28)। NBFC में, भी, तथ्यों की गलत बयानी और पैसे प्राप्त करने से पहले नकली दस्तावेजों की प्रस्तुति में एक महत्वपूर्ण भूमिका निभाई, जिसके परिणामस्वरूप लोग धोखा दे रहे हैं।
“ऐसे मामले हैं जहां लोग कंपनी के नकली मुनाफे को दिखाते हैं और ऋण लेते हैं। कुछ समय के लिए, वे ऋण राशि पर रिटर्न प्रदान करेंगे, और फिर अचानक रुक जाएंगे। यह तब होता है जब सत्यापन प्रक्रिया शुरू होती है, और यह पाया जाता है कि गिरवी रखी गई संपत्ति पहले से ही कई बैंकों/एनबीएफसी से जुड़ी हुई थी,” अधिकारी ने कहा।
एक अन्य अधिकारी ने कहा कि मनी सर्कुलेशन, पोंजी और मल्टी-लेवल मार्केटिंग (एमएलएम) योजनाएं भी धोखाधड़ी के मामलों में कुख्यात हैं।
अधिकारी ने कहा, “कॉनमेन इनका उपयोग नामांकन और सदस्यों के अलावा आसान या त्वरित धन का वादा करने के लिए करते हैं। योजनाएं न केवल उच्च रिटर्न का आश्वासन देती हैं, बल्कि भोला व्यक्तियों के विश्वास को हासिल करने के लिए पहली कुछ किस्तों का भुगतान भी करती हैं और वर्ड-ऑफ-माउथ प्रचार के माध्यम से अधिक निवेशकों को आकर्षित करती हैं। हालांकि, वे अंततः पतन करते हैं,” अधिकारी ने कहा।
विशेष पुलिस आयुक्त शरद अग्रवाल ने कहा कि आर्थिक अपराध विंग (EOW) प्रयासों ने पिछले साल लंबित मामलों से निपटने और सफेदपोश अपराधों को संभालने में जांचकर्ताओं के कौशल को बढ़ाने पर ध्यान केंद्रित किया। नए कानूनों और कानूनों पर जांचकर्ताओं को नियमित रूप से रिफ्रेशर पाठ्यक्रम प्रदान किए गए थे, यह सुनिश्चित करते हुए कि वे नवीनतम विकास पर अद्यतन रहते हैं।
“क्षमता निर्माण के अलावा, EOW ने भी आकर्षक योजनाओं के शिकार से बचने के लिए जनता के बीच जागरूकता पैदा करने पर ध्यान केंद्रित किया। इस सक्रिय दृष्टिकोण का उद्देश्य आर्थिक अपराधों को रोकने और नागरिकों को वित्तीय धोखाधड़ी से बचाने के लिए है,” अग्रवाल ने कहा।
संयुक्त पुलिस आयुक्त (EOW) KR Chaurasia ने कहा कि कई कारकों ने आर्थिक अपराधों के शिकार लोगों में गिरने वाले लोगों में योगदान दिया, उनमें से महत्वपूर्ण जानकारी को ठीक से सत्यापित करने में उनकी विफलता है। उन्होंने सलाह दी, “लोगों को अक्सर उच्च रिटर्न द्वारा फुसलाया जाता है और योजना की जांच करने के लिए उपेक्षा की जाती है। यह पैटर्न विभिन्न धोखाधड़ी में दोहराया जाता है। निवेशकों को तीन बनाम – सतर्कता, सत्यापित और मान्य का पालन करना चाहिए,” उन्होंने सलाह दी।
पुलिस के अनुसार, आर्थिक अपराधों की जांच करना एक जटिल कार्य है, क्योंकि ऐसे मामलों में अक्सर पुराने रिकॉर्ड और कई दस्तावेज शामिल होते हैं। इसके अतिरिक्त, जाली दस्तावेजों को फोरेंसिक विश्लेषण की आवश्यकता होती है। एक अधिकारी ने कहा, “आरोपों को सत्यापित करने के लिए, हमें कथित गलत कामों की पूर्ण सीमा और प्रकृति का निर्धारण करने के लिए कई एजेंसियों के साथ सबूतों की पुष्टि करनी चाहिए।”